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400余名警力分成90個(gè)抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個(gè)地市開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲涉案人員104人——

“車(chē)商”的“生意”

法制周報(bào)·新湖南記者 陳思

通訊員 翟安 劉彬

靠著為境外電詐團(tuán)伙提供支付結(jié)算工具，大量發(fā)展下線(xiàn)，34歲岳陽(yáng)男子李某從家境普通的工薪族，搖身一變過(guò)上了開(kāi)豪車(chē)的富裕生活。其實(shí)，他是個(gè)涉嫌電信詐騙的“大車(chē)商”(電詐產(chǎn)業(yè)行話(huà))，其團(tuán)伙涉及的全國(guó)電信詐騙案件多達(dá)79起，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。

在全國(guó)“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展半個(gè)月后的10月27日，長(zhǎng)沙市公安局通報(bào)了這起部督電詐黑灰產(chǎn)案件。

“車(chē)商”與“法人”：

發(fā)展大量下線(xiàn)提供“四件套”

10月27日，長(zhǎng)沙市公安局雨花分局刑偵大隊(duì)反詐中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)周澤民介紹，34歲的岳陽(yáng)男子李某是高橋大市場(chǎng)工作人員，平日負(fù)責(zé)與臺(tái)灣館等市場(chǎng)出口貿(mào)易館對(duì)接工作。

工作中，李某與臺(tái)灣館館長(zhǎng)、43歲的臺(tái)灣男子郭某嘉相識(shí)。2019年起，李某與郭某嘉合伙成為了臺(tái)灣人“小杰”的下線(xiàn)。但平日通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天工具聯(lián)系，李某從未見(jiàn)過(guò)小杰。

小杰自稱(chēng)在臺(tái)灣做線(xiàn)上博彩業(yè)務(wù)，需要大批個(gè)人銀行卡來(lái)收取結(jié)算賭資。于是，按每張卡收取2000元/月的標(biāo)準(zhǔn)，郭某嘉、李某先將自己名下的銀行卡出租給小杰。

什么事兒也不干，在家就能坐等收取2000元。嘗到甜頭后，兩人開(kāi)始動(dòng)員自己的親友，發(fā)展大量下線(xiàn)，提供所謂的“四件套”給小杰。

所謂“四件套”，其實(shí)就是銀行卡、U盾、手機(jī)卡和身份證照片。在臺(tái)灣等地區(qū)電信犯罪中，銀行卡作為用來(lái)接收、轉(zhuǎn)移贓款的載體，被叫做“車(chē)”。專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)取錢(qián)的人，被稱(chēng)作“車(chē)手”，買(mǎi)賣(mài)這類(lèi)銀行卡的人叫“車(chē)商”，管理這些“車(chē)商”的人，叫“大車(chē)商”。

為了逃避警方打擊，電詐分子作案時(shí)，會(huì)設(shè)法購(gòu)買(mǎi)普通人注冊(cè)的手機(jī)卡和銀行卡、公司對(duì)公賬戶(hù)，作為詐騙受害者的結(jié)算支付工具。這不僅增加了警方追查電詐源頭和攔截止付受害者被騙資金的難度，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)，也催生了驚人的黑灰產(chǎn)業(yè)。

郭某嘉和李某成了“大車(chē)商”，發(fā)展了各自的得力下線(xiàn)——31歲的臺(tái)灣男子趙某成、30歲的長(zhǎng)沙女子許某等19名“車(chē)商”。他們?cè)谌珖?guó)各地發(fā)展了100余名下線(xiàn)“法人”，開(kāi)辦各類(lèi)銀行卡“四件套”、注冊(cè)公司申請(qǐng)對(duì)公賬戶(hù)等，再郵寄轉(zhuǎn)運(yùn)到臺(tái)灣給上線(xiàn)小杰、尼克(在逃)。

后來(lái)，即使下線(xiàn)沒(méi)有注冊(cè)公司，只是辦理個(gè)人銀行卡，也被該團(tuán)伙稱(chēng)為“法人”?！胺ㄈ恕睂㈤_(kāi)辦的U盾、手機(jī)卡交給“車(chē)商”，將身份證照片上傳給“車(chē)商”，銀行卡自行保留。

2020年4月，雨花分局社區(qū)民警走訪(fǎng)中得知了這一線(xiàn)索。長(zhǎng)沙警方迅速成立專(zhuān)案組，查清了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)等基本情況。

5省警方集中收網(wǎng)：

抓獲涉案人員104人

普通“法人”在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈里被層層盤(pán)剝。按照每套“四件套”每月2000元的標(biāo)準(zhǔn)，臺(tái)灣上線(xiàn)小杰、尼克向郭某嘉、李某支付報(bào)酬，而兩人從中抽取500元每套的提成后，趙某成等19名車(chē)商再收取每套500元-700元的提成。最后，“法人”們每月能得到800元-1000元的報(bào)酬。

電詐團(tuán)伙作案所得的贓款，被轉(zhuǎn)至“法人”名下銀行卡后，很有可能被“法人”取走。為了防止“黑吃黑”，臺(tái)灣上線(xiàn)要求“車(chē)商”必須與“法人”簽訂協(xié)議，規(guī)定“法人”必須在辦卡、解封、解凍等方面履行約定。一旦銀行卡被凍結(jié)處置，“法人”必須去銀行解封解凍，并取出銀行卡的余款，存入上線(xiàn)指定的回款賬戶(hù)。

據(jù)雨花分局網(wǎng)安大隊(duì)民警孫瀚介紹，雖然該約定沒(méi)有任何法律效應(yīng)，但也說(shuō)明了部分法人很清楚自己提供的賬戶(hù)是用于違法犯罪行為。這也是部分“法人”被刑拘的原因。

為逃避警方打擊，該團(tuán)伙一般只郵寄U盾和綁定的手機(jī)卡，或寄回由臺(tái)灣上線(xiàn)提供、法人已成功注冊(cè)手機(jī)銀行的手機(jī)。發(fā)快遞時(shí)，他們要么備注成文件、數(shù)碼產(chǎn)品，要么夾在玩具等物品中，掩人耳目。

該團(tuán)伙收集“四件套”后，由李某和許某逐一測(cè)試，再通過(guò)46歲的深圳寶安區(qū)宅急便國(guó)際物流公司員工黃某平寄走。在明知犯罪的情況下，黃某平重新“偽裝打包”，再轉(zhuǎn)運(yùn)至臺(tái)灣。

10月15日，專(zhuān)案組組織400余名警力分成90個(gè)抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個(gè)地市開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲涉案人員104人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡、U盾、手機(jī)、電腦等作案工具500余件，凍結(jié)涉案銀行賬戶(hù)175個(gè)。

據(jù)警方掌握的情況顯示，2019年12月至今，該團(tuán)伙提供了580余套銀行卡“四件套”，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供支付結(jié)算，非法獲利高達(dá)450余萬(wàn)元。李某也由家境普通的普通工薪階層，過(guò)上了購(gòu)置奧迪等豪車(chē)的生活。

而由該團(tuán)伙開(kāi)設(shè)的各類(lèi)賬戶(hù)，涉及的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多達(dá)79起，受害者遍布全國(guó)各地。案件類(lèi)別主要為冒充公檢法詐騙、裸聊敲詐勒索、刷單詐騙、貸款詐騙等，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。其中，涉案金額最高的一起案件，受害者來(lái)自陜西，受騙金額高達(dá)300余萬(wàn)元。

目前，由于涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等，郭某嘉、李某等19人已被刑事拘留。落網(wǎng)的83名“法人”中，也有52人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被刑事拘留。

作者：陳思 翟安 劉彬

責(zé)編：浪浪

來(lái)源：法制周報(bào)